东方证券-聚焦数字经济监管:欧洲最强数据保护法处罚了哪些行为?-210221

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日期:2021-02-22 09:50:25 研报出处:东方证券
研报栏目:宏观经济 陈至奕,孙金霞,王仲尧  (PDF) 11 页 648 KB 分享者:shy****99
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研究报告内容
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  研究结论

  数字经济时代,如何更好地对互联网企业进行监管已经成为一个热点话题。https://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】针对这一内容,我们先后发布《聚焦数字经济监管:数字税会来吗?》、《聚焦数字经济监管:如何保护个人信息?》两篇报告。https://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)本文我们将聚焦欧洲的数据监管,研究其法律框架建立之后哪些企业因哪些问题受到处罚,这些判例有助于我们形成对数据领域强监管的认识。虽然中欧之间国情差异较大,这种强监管的局面很难在国内形成,但考虑到《中华人民共和国个人信息保护法(草案)》已经出台,未来针对个人数据的保护有更加严格的趋势,从欧洲的经验中获得启发仍有意义。

  《通用数据保护条例》(General Data Protection Regulation,以下简称GDPR)的特征包括:(1)保护的关键对象是个人,企业等组织并不是GDPR的保护对象;(2)明确了个人数据处理原则(包括合法公平透明原则、目的限制原则、数据最小化原则等七条)、数据主体权利(知情权、访问权、更正权、遗忘权等七项)等内容;(3)含有判例法性质,判决结果一定程度上依赖于法官的主观判断,研究GDPR对企业运营的影响关键在于对判例的解读。

  监管重点影响的行业包括:(1)通信行业诉讼案例往往源于用户对激进促销活动的投诉,进而引起有关部门介入调查,经典案例如Wind Tre通信公司在营销过程中,用户签署营销传播协议后无法撤回对此事的同意,隐私通知中提供的官方联系方式不可靠,提供的应用程序为了各种目的(如营销广告推送、地理定位)要求获得处理用户数据的许可,而这一许可需要等待24小时才能撤销,等等;(2)互联网行业容易侵犯数据主体的知情权、有限处理权以及遗忘权,这限制了互联网企业通过大数据算法投放定制化广告的能力,除此之外,互联网行业还容易因为“长臂管辖原则”成为“数据共同控制者”承担次要责任。值得注意的是,部分跨国互联网巨头由于规模较大,很容易受到官方机构主动介入调查,经典案例如剑桥分析公司利用Facebook数据帮助政治竞选团队定向投送政治类广告;(3)由于金融监管制度的发展早于个人数据保护,相关法律法规已经趋于完善,所以并不是个人信息保护的侧重对象;(4)对于航空、能源、物流、零售、房地产等非金融、非IT、非互联网相关产业的企业来说来说,GDPR更多关注数据主体知情权(有效同意)、遗忘权,个人数据处理原则中的数据最小化、限期储存原则,经典案例如法国家乐福会员注册数据保护条款信息冗长、不明晰且缺少关于数据保留的关键条例、非法使用cookie等等。

  综上,数据监管框架的建立和完善对企业的影响主要有:(1)对客户信息的搜集分析对企业而言至关重要,但在数据监管框架下,需要什么样的数据(最小化原则)、用途是什么(目的限制原则)等等都受到全面监管,定制化营销手段从而遭到挑战;(2)第二,供应链各个环节离不开员工等数据主体的个人数据,为达到监管要求,企业可能需要增加开支;(3)传统的信息安全管理离不开员工技术能力和软硬件的支持,企业需要增加培训以减少由于操作不当导致的数据泄露、建立规章制度以完善数据泄露的披露流程,这一因素将会利好一些提供网络安全相关服务的企业。

  风险提示:(1)跨国公司的数据监管涉及全球协调甚至在某些情况下关系到国家之间的博弈,具体政策落地与政策强度不确定性高;(2)监管相关机构执行力度与具体案例在社会上的伤害相比不高,从而监管执行效果不及预期。

  

  

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